Электронный каталог

Статья

Степанов, Г.
Названы последствия ужесточения правил денежных переводов: [электронный документ] / Степанов Г. // Московский комсомолец. – 2023. – №9. – 19 мая. - См. текст. файл. – 596641. – На рус. яз.

Согласно инициативе Росфинмониторинга, государство может обязать банки осуществлять денежные переводы с указанием данных о получателях. По оценке экспертов, эта внешне благая мера, нацеленная на борьбу с мошенничеством и отмыванием доходов, серьезно усложнит жизнь, как кредитным организациям, так и их клиентам. Внесение Росфинмониторингом корректив в свой законопроект, первая версия которого, опубликованная в начале марта 2023 года, была встречена банковским сообществом крайне отрицательно, особенно в части базового набора информации, предоставляемой при отправлении денег. Основные замечания банков так и не были учтены, единственное, что спасает ситуацию: новые правила могут заработать лишь с 1 января 2026 года. Текущая редакция антиотмывочного закона требует сопровождать денежный перевод по картам и счетам (как внутрироссийский, так и трансграничный) персональными данными плательщика, а не получателя. По мнению экспертов Росфинмониторинга, данные о получателе непременно должны присутствовать, и конкретно - фамилия и инициалы, серия и номер паспорта, либо идентификационный номер налогоплательщика (ИНН). Кроме того, ведомство предлагает ограничить размер переводов, которые проводятся без открытия банковского счета, суммой в 100 тысяч рублей, либо эквивалентом в иностранной валюте.


Ключевые слова = БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
Ключевые слова = ДЕНЕЖНЫЙ ПЕРЕВОД
Ключевые слова = ЗАКОНОПРОЕКТ
Ключевые слова = МОШЕННИЧЕСТВО
Ключевые слова = ПЕРСОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ
Ключевые слова = ПРАВОВОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
Ключевые слова = ПРАВОНАРУШЕНИЯ
Ключевые слова = РОССИЯ
Ключевые слова = ФИНАНСЫ. КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНАЯ ПОЛИТИКА
Ключевые слова = Статьи из периодических изданий. 2023 год.