Электронный каталог

Статья

Дремова, У.В.
Оценка частных рисков банковского долгосрочного кредитования / Дремова У.В. // Финансы и кредит (электронная версия). – 2016. – №22. – С.2-16. - 424077. – На рус. яз.

Нестабильность ситуации в России, вызванная внешним финансовым кризисом и введенными санкциями, существенно повлияла на повышение уровня риска банковских кредитных операций. Среди рисков, присущих банковскому долгосрочному кредитованию, особое место занимают риски отдельных видов долгосрочных кредитов (частные риски), каждый из которых имеет свои особенности возникновения и формулу расчета. Оценка частных рисков долгосрочного кредитования с использованием статистических показателей, таких как: математическое ожидание, среднеквадратическое отклонение, коэффициент вариации. Абсолютной мерой риска выступает среднеквадратическое отклонение, относительной мерой риска - коэффициент вариации. Выводы. Применение дополнительных показателей оценки частных рисков долгосрочного кредитования позволит банкам учитывать специфические особенности долгосрочного кредитования, что усилит банковскую информационно-аналитическую базу. Использование в банковской практике подхода к оценке рисков отдельных видов долгосрочных кредитов даст возможность банкам регулировать объемы и направления использования привлеченных долгосрочных ресурсов банков с минимизацией банковских рисков и повышением эффективности функционирования банковского долгосрочного кредитования.


Ключевые слова = БАНКОВСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
Ключевые слова = БАНКОВСКИЙ РИСК
Ключевые слова = ИНФОРМАЦИОННЫЙ КАПИТАЛ
Ключевые слова = КРЕДИТОВАНИЕ
Ключевые слова = ОЦЕНКА
Ключевые слова = РЕГУЛИРОВАНИЕ
Ключевые слова = РОССИЯ
Ключевые слова = ФИНАНСОВАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ
Ключевые слова = ФИНАНСОВЫЙ КРИЗИС
Ключевые слова = ЭФФЕКТИВНОСТЬ
Ключевые слова = ФИНАНСЫ. КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНАЯ ПОЛИТИКА