Электронный каталог

Статья

Дадалко, В.А.
Риски удаленной биометрической идентификации клиента и пути их снижения / Дадалко В.А., Емец М.И. // Национальные интересы: приоритеты и безопасность (электронная версия). – 2019. – №11. – С.2057-2070. - 536436. – На рус. яз.

Удаленная биометрическая идентификация клиентов - новый механизм для Российской Федерации, позволяющий заключать договоры без личного обращения потенциального клиента для идентификации. Этот механизм, с одной стороны, повышает доступность финансовых услуг, с другой - имеет определенные риски, в том числе в сфере ПОД/ФТ. Обзор рисков и формулирование конкретных мероприятий, реализация которых поможет финансовым организациям минимизировать риски удаленной идентификации. Исследование динамики становления института дистанционной идентификации в Российской Федерации, сравнение различных методов идентификации клиента, анализ соответствующих риски и предложение мероприятий по их снижению. Выводы. Удаленная (в том числе биометрическая) идентификация не создает принципиально новых рисков, но актуализирует уже имеющиеся риски, известные банкам, применяющим технологии дистанционного обслуживания и имеющим портфель розничных кредитов. В условиях применения удаленной идентификации клиента повышается значимость десятой рекомендации ФАТФ "Надлежащая проверка клиентов". В рамках данной рекомендации финансовые организации должны предпринимать меры по установлению сведений в отношении потенциального клиента, а также проверять достоверность этих сведений на основе доверенных источников. Предложенные авторами мероприятия будут способствовать снижению актуализированных рисков при внедрении финансовыми организациями удаленной идентификации клиентов. Разработка направлений применения биометрической идентификации является принципиально важным вопросом, обусловливающим успех Единой биометрической системы.


Ключевые слова = БИОМЕТРИЯ
Ключевые слова = ДОХОДЫ
Ключевые слова = ИДЕНТИФИКАЦИЯ
Ключевые слова = РОССИЯ
Ключевые слова = ТЕРРОРИЗМ
Ключевые слова = ЭЛЕКТРОННАЯ ПОДПИСЬ
Ключевые слова = ЭЛЕКТРОННЫЙ ДОКУМЕНТООБОРОТ
Ключевые слова = ФИНАНСЫ. КРЕДИТНО-ДЕНЕЖНАЯ ПОЛИТИКА